GOBIERNO CORPORATIVO

Mecanismo que regula la relación entre los accionistas, consejeros y administración de la empresa.

GOBIERNO CORPORATIVO

DEFINICIÓN GOBIERNO CORPORATIVO

En un mecanismo que regula la relación entre los accionistas, consejeros y la administración de la Financiera, a través de la separación y definición de roles estratégicos, operativos, gestión y vigilancia.

Su implementación requiere una metodología estratégica de alta contribución para el negocio, transparencia, corresponsabilidad corporativa, equidad y rendición de cuentas.

OBJETIVO DEL GOBIERNO CORPORATIVO

Dar seguridad de integración y funcionamiento a los Accionistas y Administradores que gobiernan Sociedad Financiera Equípate S.A. de C.V. SOFOM E.N.R., alineando los intereses y convirtiéndolos en un fin común corporativo, a través de los órganos de gobierno de la empresa (Asamblea General de Accionistas, Consejo de Administración y Dirección).

INTEGRACIÓN DEL GOBIERNO CORPORATIVO SOCIEDAD FINANCIERA EQUÍPATE

Asamblea General de Accionistas

Se integra por todos los socios o propietarios de Sociedad Financiera Equípate S.A. de C.V. SOFOM E.N.R., se define como una estructura jurídica que emite y toma decisiones estratégicas de la organización, sesionando una vez al año o antes si es necesario.

Sus principales derechos y responsabilidades son:

• Modificación de estatutos

• Adquisiciones, fusiones o decisiones

• Disolución de la entidad

• Reducción o ampliación del capital

• Transformación o cambios de la forma jurídica

• Emisiones, obligaciones o bonos

• Elección de la dirección

• Aprobación de los estados financieros anuales

• Aprobación de los planes estratégicos

• Aprobación de los informes de los auditores externos

Es importante que los integrantes de la Asamblea General de Accionistas, ya sea nacionales o extranjeros, asuman un papel activo en la supervisión de las actividades de la Financiera, así como contar con su participación en las reuniones de órganos de gobierno.

Consejo de Administración

Es el órgano responsable de la administración de la Financiera, por lo tanto es el interlocutor entre los Propietarios o Socios de la Institución (Asamblea General de Accionistas) y los responsables de gestionar la operación (Dirección), siendo esta:

• Quien coordina las directrices políticas de la Asamblea General de Accionistas

• Quien evalúa la actuación de la Dirección

• Está integrado por 7 Consejeros con al menos el 25% de ellos siendo independientes, miembros de la Dirección y Asesores Externos o Internos

Para así constituirse como el órgano de representación, gestión y vigilancia de la Financiera.

Las principales funciones del Consejo de Administración de Equípate son:

• Establecer estrategias de Negocio de la Financiera y/o empresas subsidiarias

• Vigilar la gestión y conducción de la Financiera y/o subsidiarias

• Nombramiento, destituciones y retribución de directivos relevantes

• Enunciar y aprobar políticas para el otorgamiento de créditos

• Emitir lineamientos en materia de control y Auditoría Interna

• Establecer las políticas contables y estados financieros

• Contratar al auditor externo

• Presentar informes de Auditoría Interna y Externa a la Asamblea de Accionistas

• Emitir el control de riesgos de los informes de Comités

• Emitir las políticas de información y comunicación con Accionistas y el mercado

Dirección

Es nombrado por el Consejo de Administración y es el responsable de asegurar que las actividades de la Financiera sean consistentes con la estrategia, nivel de riesgo y las políticas aprobadas por el propio Consejo de Administración; así mismo es:

• El responsable de enunciar la estructura de la organización aprobada por el Consejo de Administración

• Responsable de ejecutar políticas, estrategias y lineamientos adoptados por el Consejo de Administración

Sus principales funciones son:

• Gestionar, conducir y ejecutar las estrategias definidas por el Consejo de Administración

• La facultad de dominio de la Financiera que establece el Consejo de Administración

• El Director General auxiliará a los Directivos en la:

- Prestación de informes a la Asamblea de Accionistas donde enuncie los programas, planes y resultados de los Comités de Gobierno, los cuales son:

· Comité Ejecutivo - Operativo

· Comité de Prácticas Societarias

· Comité de Auditoría

- Presentar el informe sobre operaciones y actividades de la Financiera emitido por el Consejo

- Presentar informes para ejecutar las políticas contables y de los estados financieros

-  Ejecutar en conjunto con los Directivos las políticas para el otorgamiento de créditos

- Implementar y dar seguimiento a los lineamientos en materia de control interno

- Enunciar y dar seguimiento a las políticas de Auditoría Interna

- Aprobar y enunciar las políticas de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

COMITÉS DE GOBIERNO CORPORATIVO

Para cumplir con todas las funciones de Sociedad Financiera Equípate S.A. de C.V. SOFOM E.N.R. se deben implementar Comités que ejecuten de manera eficiente temas complejos para el desarrollo de la Financiera.

Esto servirá para aprovechar al máximo la experiencia específica y la disponibilidad de cada uno de los miembros de la Dirección, en la cual el Director tiene la facultad de delegar los distintos Comités a miembros de la administración para su análisis; pero en su totalidad él es el facultado por el Consejo de Administración para la toma de decisiones dentro del Comité.

Comité

Ejecutivo - Operativo

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Comité

Auditoría

Comité

Prácticas Societarias

FUNCIONAMIENTO DE LOS COMITÉS

Comité Ejecutivo - Operativo

Objetivo

Dar resultados de operación conforme a la estrategia de negocio de la Financiera, sus actividades de seguimiento diario así como los puntos de control establecidos, funcionamiento y seguimiento de la operación diaria.

Actividades

A) Revisar los resultados mensuales de operación

B) Revisar los resultados de riesgo (mora, crecimiento por zona, por producto, por Sucursal)

C) Análisis y revisión de riesgo financiero

D) Resultados financieros del mes

E) Situación de líneas de crédito con distintas fondeadoras

Funcionamiento

Debe estar integrado por al menos 1 representante del Consejo de Administración, el representante de la Dirección que es nombrado por el Consejo de Administración y los representantes de las diversas áreas que la Dirección enuncie.

Integrantes

Presidente del Comité

Secretario del Comité

Representante del Consejo

Director General

Director de Administración

Director de Finanzas

Voz y voto

Voz y voto

Voz y voto

Voz y voto

Voz y voto

Voz y voto

Comité de Auditoría

Objetivo

Supervisar los mecanismos de control interno existentes, así como establecer los procedimientos necesarios para garantizar el cumplimiento de las normas a las que está sujeta la Financiera, asegurándose de que la Auditoría Interna como la Externa se realicen con la mayor objetividad e independencia posible.

Actividades

A) Revisar la idoneidad de los estándares contables utilizados

B) Revisión de la situación fiscal

C) Revisión y análisis de Gastos (Presupuesto)

D) Evaluar las actividades de los auditores externos e internos

E) Supervisar la integridad de los estados financieros

F) Revisar el programa de trabajo, las cartas de observaciones y los reportes de Auditoría Interna y Externa

Funcionamiento

Sesiona cada 3 meses, teniendo un mínimo de 4 sesiones al año.

Debe estar integrado por al menos 2 representantes del Consejo de Administración, el representante de la Dirección que es nombrado por el Consejo de Administración y los representantes de las diversas áreas que la Dirección enuncie.

Integrantes

Presidente del Comité

Secretario del Comité

Representantes del Consejo

Representantes del Consejo

Auditor Interno

Auditor Externo

Voz y voto

Voz y voto

Voz y voto

Voz y voto

Voz y voto

Voz y voto

Comité de Prácticas Societarias

Objetivo

Vigilar la estrategia de negocio de la Financiera, sus actividades de promoción y crecimiento así como sus responsabilidades para la implementación y seguimiento a los programas de responsabilidad social, funcionamiento del Código de Ética, autorización del presupuesto para prevenir conflictos de interés en la organización.

Actividades

Revisar y emitir opiniones al Consejo de Administración en lo referente a:

A) Planeación estratégica

B) Gestión del negocio

C) Responsabilidad Social

D) Revisar el cumplimiento del Código de Ética

E) Evaluación del Modelo de Gobierno Corporativo

F) Compensaciones a Directivos y Consejeros

G) Políticas Corporativas

Funcionamiento

Sesiona cada 3 meses, teniendo un mínimo de 4 sesiones al año.

Integrantes

Presidente del Comité

Secretario del Comité

Miembros del Consejo

Miembros del Consejo

Consejero Independiente

Voz y voto

Voz y voto

Voz y voto

Voz y voto

Voz

Dentro de los estatutos y buenas prácticas de Gobierno Corporativo existen los Subcomités Operativos que ayudan a la Financiera al cumplimiento de sus objetivos, dichos Subcomités son:

· Comité de Comunicación y Control

· Comité de Estrategia y Riesgo

· Comité Financiero

· Comité de Operaciones y Sistemas

· Comité de Control Interno

· Comité de Adquisiciones

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Buró de Entidades Financieras

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Financiera Popular en Comunidad es una marca operada por

Sociedad Financiera Equípate S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.

Financiera Popular en Comunidad es una marca operada por

Sociedad Financiera Equípate S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.

Comité

Ejecutivo - Operativo

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Comité

Auditoría

Comité

Prácticas Societarias